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泰然金融百亿庞氏骗局雷暴,实际控制人潘宝锋主动投案!

    一    

又双叒叕!

骗子太多了,一个骗子倒下了,另一个又冒出来了!

刚刚,又一家大名鼎鼎的平台公司——泰然金融出事了,百亿金融大佬突然投案自首!这正如一石激起千层浪,再次震得国人目瞪口呆!

今天,官方权威消息传来!杭州公安发布通报:“泰然金融”平台实际控制人潘某某,主动到公安机关投案,交代了其实际控制的浙江小泰科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的情况。

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现在,公安机关已对泰然金融13名公司高管及财务人员采取刑事强制措施,冻结银行账户27个,扣押车辆2台。

是的,你没看错,屡次谋求赴美上市的P2P平台——泰然金融,经过了一番挣扎,终于倒下了!

曾经,在e租宝和钱宝倒下之后,潘宝锋仍然志得意满地徜徉“互联网金融”之间,声称自己要做一个金融“长跑者”。今天,真相揭开,潘宝锋的所谓“金融创新”,或不过是一场非法集资和庞氏骗局而已。

倘如此,一个披着华丽丽的外衣的骗局,今天已走到尽头了!

    二    

泰然金融,已经是一个老平台了。截止2019年11月1日,平台累计交易金额为539.80亿元,借贷余额37.23亿。

天眼查资料显示,泰然金融成立于2014年4月,注册资本5亿,法人代表为吴昊天,大股东是持股80%的上海泰然投资控股有限公司,大股东、实控人是潘宝锋。

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其实,对于泰然金融这种p2p平台,我一直都不看好。它们有相当大概率是骗子公司,虽然手法层处不穷,变着花样坑人,但万变不离其宗有四大特征:

1、披着科技的外衣,把自己打扮成高回报率、高科技、热爱公益事业的高富帅。

泰然金融声称自己独立研发了基于大数据人工智能的智子风控系统,通过超3000个风控模型数据变量,95%订单零人工干预和秒级反馈结果,从而有效地将“欺诈者”拒之门外。

而泰然金融实控人潘宝锋则把自己包装成八零后的高富帅,他的人生履历十分精彩,33岁上榜胡润慈善榜,简直是人见人爱,花见花开。

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看,是不是很有明星范?!

大家再看看潘宝峰这一摞摞响当当的名号和包装出来的事迹吧:

2015年,潘宝峰获得“2015中国金融行业年度风云人物”、“2015互联网+金融领军人物”等称号。 

2016年,潘宝锋以集团名义向浙江大学捐赠1亿元 ,在浙江大学设立互联网金融教育基金。 因此,年仅33岁的潘宝锋以年度捐款1亿元人民币的金额列席胡润慈善榜单第20名,成为80后“首善”。

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潘宝锋还身兼多职——浙江大学工程师学院互联网金融分院创始人及名誉院长、上海交通大学安泰经济与管理学院职业导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融创新实验区法律研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。

喔靠,这么牛!大佬,请收下我的膝盖。 

设想,如果你是一个投资者,看到这样一个横跨学术界、金融界、法律界等多个领域光辉人设迎面砸过来,会不会一下子头晕目眩,意乱情迷?

而它吸引来的,大都是那些不熟悉互联网的人,他们一看到“高科技”、慈善等名称,就心向往之,被狸猫换太子了都恍然不觉。

2、被爆有大量假标,搞障眼法,一个标的重复抵押多次,看似有安全的底层资产做保障,让投资者难辨真假。

2018年7月,有媒体曝光平台的车贷项目涉嫌发假标和一标多发:有人曾经看过,平台用同一台车,一个月内重复发标50次以上。

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现在,平台主推定期理财计划,底层资产大多是信贷和企业贷。但是,如果查询,可以发现标的信批做得相当模糊。

比如下面几个借款人,信息资料中只有简单的姓名、证件号、行业、收入等,而籍贯、学历等重要信息并没有展示。

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另外上述借款项目真实性也令人怀疑,比如第一个借款37900元用于企业资金周转,但是借款主体却是年收入超过50万的职员。

有人还曝光:泰然金融借款1000万以上的有33人,其中前10名共借了3亿多,平台有大额标、集合标等本身业务就是不合规,这种借款过度集中数据,很可能是做出来的,业务本身风险很大。

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3、声称能提供投资者6%以上无风险的收益率。当然这还不算“狮子大开口”的,更多的骗局至少以10%以上收益率为起步价!

泰然金融目前的年化率可以达到10%-11%,而同类型的平台普遍在8%-9%。可别小看这个11%的年化率:给投资人利息为11%,佣金大概再加2个点,店面包装和运营1个点,各种广告费3到4个点,老板私下挥霍1个点,项目的资金至少要赚18%,才能保本。

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只要你动动脑子就知道,A股上市公司3500家,净资产收益率能稳定达到20%的不到100家。像泰然金融这样的公司,在现在的资本市场,哪能够取得这样高的无风险收益率?!

为了获得用户,泰然金融还被爆有“羊毛推广”现象,有投资人表示7天标的年化甚至高达近80%。

泰然金融百亿庞氏骗局雷暴,实际控制人潘宝锋主动投案!

持续高返必有雷,这种平台必然成为定时炸弹,没有任何平台能幸免。要知道,平台一般搞的都是月标、季标、半年标、年标,突然新增很多10天标,7天标的,必然是平台缺钱了,想最后快速捞一笔钱走人。

4、“借新债还旧债”,利用下一个人的资金补足上一个人的收益,击鼓传花,甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路,把一波波心怀暴富梦的人们坑进来!

 和泛亚、e租宝、中晋、钱宝一样,泰然金融最终只能靠“借新债还旧债”、击鼓传花的形式维持着。

不过,相比其他骗子平台,泰然金融还有一个创新:在财务状况堪忧的情况下,泰然金融曾三次赴美IPO,想骗钱骗到国外去,最终都以失败告终。毕竟,财报在那里摆着,信息披露不合格,怎么上得了市?

综观历次骗局,像泰然金融这种故事最终的结局都是:一旦击鼓传花传不下去了,庞氏骗局的链条会忽然断裂,那么所有的钱都会打了水漂,崩盘只是早晚的问题。

当然,在每次庞氏骗局中,其实不乏投资者对此也心知肚明。但他们往往心存博傻的侥幸,希望有比自己更傻的,在高位借自己的盘,找“替死鬼”来帮助自己再次投胎,乃至自觉不自觉成为骗子帮凶。

贪婪是魔鬼,自己做的孽最终只能自己扛!

    三    

历史不会重复,但总是带着同样的韵脚。正如黑格尔早已说过那样:人类从历史上学到的唯一教训,就是人类没有从历史中吸取任何教训。

从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始,从庞氏骗局发生之后,人性并没有多大变化。今天的我们,并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。

其实,这些庞氏骗局的画皮并不那么别致,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使将信将疑,在动人的诱惑之下,往往也心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。

一次又一次血的教训都在告诫我们:

1、君子爱财取之有道,不要为蝇头小利就冲昏了脑袋!这个世界,不承受较大幅度波动,而能够取得10%左右年化率的资产,其实是很少的。即使是巴菲特那么样的投资大牛,年化率也就25%左右,那已经是顶天了。

2、你贪的可能是人家给的高息,但人家要的是你的本金。无论打着什么美妙的旗号,什么互联网+、什么AI+、什么区块链,投资要取得高收益,背后一定是高风险、高波动。对那些承诺高收益而低风险的投资,一定要瞪大眼睛,更不能指望有天上掉馅饼的好事。

3、在梦想取得高额回报之前,首先看住你自己辛辛苦苦赚来的本金。金融的力量,不在于短期高回报,而在于基于时间之上的复利。利令智昏,孤注一掷,最后的结果往往是赔了夫人又折兵,人财两空!

4、永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒!即使你在前100次都侥幸脱险,但第101次的陷落,你就将永劫不复。只有清醒地认识到自己和别人一样无知,你才真正走上了智慧之路!

金融不是谁都可以亵玩的游戏。投机死于贪婪。提高防范意识,不被高利诱惑,自觉抵制博傻游戏和金融骗局!

土地是财富之母,劳动是财富之父,天下永远没有免费的午餐!

(本文作者:要参君,文章来源:正商听潮,ID:ZSTCMD,本文仅代表作者个人观点,不代表本站立场。)


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共16条评论
  • 网友578531200

    网友1879720248回复 : 我们的监管都去哪了?p2p暴雷又不是第一次。监管日子太好过了吗 网友578531200:Hello, did you know that there are 241,120 internet directories in the world.

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    2022-06-23 12:48:47 回复

  • 网友3079753203

    没出事前怎么查不到这种信息

    2021-11-22 10:47:32 回复

  • 网友1971877415

    马后炮

    2021-04-14 14:03:47 回复

  • 网友1947746603

    你事后放屁,算个毛线的本事

    2021-02-04 15:02:41 回复

  • 网友2062932424

    网友1033818162回复 : 真是胡球扯,一个庞氏骗局能骗七年?因为这个事美国上市化为了泡影,导致壳公司当天大幅度的下跌也是假的?会计事务所也帮你做了好多假账?当然,现在这个事是发生了,我不过多评论,但我不像你说的这么胡说八道! 网友2062932424:会计事务所确实造了假。真实查实的信息比这篇文章还要触目惊心。甚至都不用出借,用后面投入的钱还前面的本息,多余的钱拿去挥霍

    2020-07-18 14:04:50 回复

  • 网友3662900093

    政府,监管部门,无良媒体都是罪魁祸首,老百姓是最无辜的!

    2020-05-15 05:07:13 回复

  • 网友3662323535

    网友2946994698回复 : 政府的支持,银行,监督部门都是干什么的????凭什么让老百姓来买单???我们要维权。还我们的血汗钺。 网友3662323535:你也投进去了

    2020-02-15 00:21:01 回复

  • 网友2072750253

    恨泰然的走狗

    2020-01-12 12:44:28 回复

  • 网友1020537415

    恨!恨!恨!

    2019-12-31 19:53:07 回复

  • 网友1857562863

    应该嘲笑谁?国九条呢?

    2019-12-16 17:45:46 回复

  • 网友2946994698

    政府的支持,银行,监督部门都是干什么的????凭什么让老百姓来买单???我们要维权。还我们的血汗钺。

    2019-12-10 10:39:23 回复

  • 网友1928104589

    网友1879720248回复 : 我们的监管都去哪了?p2p暴雷又不是第一次。监管日子太好过了吗 网友1928104589:小编说的话是要负法律责任的

    2019-11-23 09:32:10 回复

  • 网友3748162621

    小编 现在官方消息还没出来 你就给泰然下定论 确定泰然是庞氏骗局 如果不是 你是要负法律责任的 泰然的出借人会起诉你的

    2019-11-23 05:10:51 回复

  • 网友1033818162

    真是胡球扯,一个庞氏骗局能骗七年?因为这个事美国上市化为了泡影,导致壳公司当天大幅度的下跌也是假的?会计事务所也帮你做了好多假账?当然,现在这个事是发生了,我不过多评论,但我不像你说的这么胡说八道!

    2019-11-23 01:40:04 回复

  • 网友1909899859

    虚的太多,财富还是要靠奋斗出来的!

    2019-11-08 20:37:27 回复

  • 网友1879720248

    我们的监管都去哪了?p2p暴雷又不是第一次。监管日子太好过了吗

    2019-11-06 22:19:08 回复

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